أستراليا
مخطط الضرائب السنوي for أستراليا
نظم صورة الضرائب الأسترالية - دخل التوظيف والخصومات المتعلقة بالعمل ومساهمات التقاعد ورسم الرعاية الطبية والأرباح الرأسمالية - في قالب Google Sheets تملكه.
In Depth
التضحية برواتب ورسوم الامتيازات والمشهد الضريبي الأسترالي
يعمل التخطيط الضريبي الأسترالي على سنة مالية من يوليو إلى يونيو ، مما يخلق إيقاعاً طبيعياً للتخطيط. نهاية السنة المالية في يونيو هي عندما يقوم الكثيرون بمساهمات تقاعد في اللحظة الأخيرة أو إنفاق نفقات قابلة للخصم مقدماً. وجود سجل على مدار العام من الدخل والخصومات يعني أن 30 يونيو أقل من العجل وأكثر من فحص نهائي ضد صورة منظمة بالفعل.
التضحية برواتب للتقاعد هي أحد أكثر أدوات التخطيط الضريبي فعالية المتاحة لموظفي أستراليا. المساهمات المقدمة من خلال التضحية برواتب تفرض عليها ضريبة بنسبة 15٪ داخل التقاعد ، مقابل المعدلات الهامشية التي يمكن أن تصل إلى 45٪ بالإضافة إلى رسم الرعاية الطبية. المشكلة هي حد المساهمات المتساهلة البالغ 30000 دولار - تحتسب مساهمات صاحب العمل ضمن هذا الحد ، لذلك يمنع تتبع كل من مساهمات صاحب العمل والطوعية ضمن الحد طوال العام الأخطاء المكلفة.
رسوم الامتيازات هي ميزة فريدة من نوعها في أستراليا للنظام الضريبي. عندما تدفع شركات أسترالية ضريبة الشركات على أرباحها ، يتدفق رصيد الضريبة من خلال المساهمين. بالنسبة لشخص في فئة ضريبية أقل ، يمكن أن تتجاوز هذه الرسوم التزامهم الضريبي الشخصي ، مما ينتج عنه استرجاع من الفائض. يعطي تتبع دخل الأرباح جنباً إلى جنب برسوم الامتيازات المرفقة صورة أكثر دقة لعوائد الاستثمار بعد الضريبة.
خصم ضريبة الأرباح الرأسمالية بنسبة 50٪ للأصول المحتفظ بها لأكثر من 12 شهراً ينشئ حافزاً قوياً للحفظ طويل الأجل. بيع الأسهم أو الممتلكات قبل علامة 12 شهر مقابل بعده بقليل قد يعني فرقاً كبيراً في فاتورة الضريبة. يسهل تسجيل تواريخ الشراء جنباً إلى جنب مع معلومات أساس التكلفة طوال العام هذه الحسابات عندما يحين وقت تقديم الإرجاع.
أستراليا
التخطيط الضريبي في أستراليا: الاعتبارات الرئيسية
يعمل نظام الضرائب الأسترالي على السنة المالية يوليو - يونيو مع التقييم الذاتي للعديد من دافعي الضرائب. يساعد فهم الخصومات والإيصالات الرئيسية على التخطيط الفعال.
معدلات الضريبة الفردية وعتبة الضرائب الخالية
أول 18200 دولار من الدخل خالي من الضرائب. ثم ترتفع الأسعار: 16٪ (18201 - 45000 دولار) و 30٪ (45001 - 135000 دولار) و 37٪ (135001 - 190000 دولار) و 45٪ فوق 190000 دولار (معدلات 2024 - 25 بعد قطع الضرائب بمرحلة 3). يضيف رسم الرعاية الطبية 2٪ لمعظم دافعي الضرائب. معرفة معدلك الهامشي يساعد في تقييم قيمة الخصومات.
قد تكون الخصومات المتعلقة بالعمل كبيرة
يمكن للأستراليين الاستشهاد بنفقات متعلقة بالعمل: الزي واللوازم والمكتب المنزلي (67 سنت في الساعة لطريقة المعدل الثابت المعدلة) والتطوير المهني ورسوم الاتحادات والسفر ذو الصلة بالعمل. من 2022 - 23 ، انتهت الطريقة المختصرة بـ 300 دولار "بدون إيصال مطلوب" - المقرر مطلوب لجميع الدعاوى. يزيد تتبع هذه طوال العام من الخصومات المشروعة.
مساهمات التقاعد توفر مزايا ضريبية
تفرض مساهمات التقاعد المضحية برواتب ضريبة بنسبة 15٪ (ضمن حد المساهمات المتساهل الذي يبلغ 30000 دولار / سنة) ، مقابل معدل الضريبة الهامشي على الدخل العادي. بالنسبة لشخص في قوس 37٪ ، توفر التضحية برواتب 22 سنت لكل دولار يساهم. مساهمات ما بعد الضريبة للتقاعد لا توفر فائدة ضريبية فوراً لكنها تنمو في بيئة منخفضة الضريبة.
ضريبة الأرباح الرأسمالية والخصم 50٪
الأرباح من بيع الأصول (الأسهم والممتلكات والعملات المشفرة) المحتفظ بها لأكثر من 12 شهراً تحصل على خصم 50٪ - فقط نصف الربح يضاف إلى دخل الضريبة. الأصول المحتفظ بها لأقل من 12 شهر يتم فرض ضريبة على الربح الكامل. المقر الرئيسي معفى من ضريبة الأرباح الرأسمالية. يسهل تتبع أسعار الشراء (أساس التكلفة) طوال العام حسابات ضريبة الأرباح الرأسمالية في وقت الضريبة.
احصل على القالب
البدء
جعل مخطط الضرائب يعمل للضرائب الأسترالية
أدخل جميع مصادر الدخل
اسرد دخل العمالة (من ملخص دفع PAYG) والفائدة والأرباح (بما في ذلك رسوم الامتيازات) والدخل المستأجر والأرباح الرأسمالية وأي دخل آخر يمكن تقييمه. استخدم الأرقام الإجمالية.
تتبع الخصومات المتعلقة بالعمل على مدار السنة
قم بتسجيل النفقات القابلة للخصم كما تحدث: ساعات مكتب منزل والزي الموحد والغسيل والاشتراكات المهنية والتعليم الذاتي والسفر ذو الصلة بالعمل والأدوات والمعدات. احتفظ بالإيصالات - هيئة الضرائب الأسترالية تتوقع بشكل متزايد التوثيق لجميع الدعاوى.
مراقبة مساهمات التقاعد
تتبع المساهمات المتساهلة (صاحب العمل + التضحية برواتب) مقابل حد 30000 دولار. يعرض صندوق التقاعد الخاص بك مساهمات السنة المالية حتى الآن. يعني تجاوز الحد الأقصى أن الفائض يفرض عليه ضريبة بمعدل هامشي بدلاً من معدل التقاعد 15٪.
تسجيل دخل الاستثمار والتكاليف
بالنسبة للأسهم ، تتبع الأرباح المستلمة ورسوم الامتيازات المرفقة. بالنسبة للعقارات المستأجرة ، تتبع دخل الإيجار جنباً إلى جنب مع المصروفات القابلة للخصم (الفائدة والإصلاحات والاستهلاك والرسوم الوكيل). بالنسبة للأرباح الرأسمالية ، سجل تواريخ الشراء والبيع والأسعار.
التحضير لوقت الضريبة في يوليو - أكتوبر
تنتهي السنة المالية الأسترالية في 30 يونيو ، مع استحقاق الإقرارات الضريبية بحلول 31 أكتوبر (أو لاحقاً إذا كنت تستخدم وكيل ضريبي مسجلاً). يسهل وجود كل شيء منظماً الملء بشكل أسرع ويضمن المطالبة بجميع الخصومات المشروعة.
شاهده في العمل
شكل القالب
تصفح القالب لترى كيف يتعامل مع الميزانية والفئات وتتبع النفقات - كل ذلك قابل للتكيف مع إعدادك المالي المحلي.
- محدد العملة المدمج
- فئات قابلة للتخصيص
- تتبع الميزانية مقابل الفعلي
- مخططات بيانية وملخصات مرئية
Annual tax overview with key figures
Detailed tax breakdown and projections
Track all income sources for tax purposes
Organize and track tax deductions
Plan and track quarterly estimated tax payments
الأسئلة الشائعة
مخطط الضرائب السنوي for أستراليا - FAQ
هل هذا يحل محل تقديم الإرجاع الخاص بي من خلال myTax أو وكيل ضرائب؟
لا. يساعد هذا القالب على تنظيم معلومات الضرائب طوال السنة المالية. لا تزال بحاجة إلى تقديم الإرجاع الخاص بك من خلال myTax (خدمة هيئة الضرائب الأسترالية عبر الإنترنت) أو وكيل ضرائب مسجل. يسهل القالب هذه العملية بأن يكون كل شيء في مكان واحد.
هل يحسب رد الضريبة الخاص بي؟
ينظم القالب الدخل والخصومات لكنه لا يحسب الفاتورة الضريبية النهائية. للتقديرات ، استخدم حاسبة الضرائب عبر الإنترنت الخاصة بـ ATO أو حاسبة ضريبة الدخل المجانية على هذا الموقع.
كيف أتتبع رسوم الامتيازات؟
عند استلام أرباح مرسومة بشكل كامل ، سجل مبلغ الأرباح ورسم الامتياز. يتم إضافة رسوم الامتيازات إلى الدخل القابل للتقييم لكنها توفر أيضاً إيصالاً ضريبياً دولار مقابل دولار. إذا تجاوزت الرسوم فاتورة الضريبة الخاصة بك ، فقد تحصل على استرجاع من الفائض.
هل يمكنني تتبع خصومات الخسائر السلبية؟
نعم. أضف دخل الممتلكات المستأجرة وجميع المصروفات القابلة للخصم (الفائدة ورسوم المجلس والإصلاحات والاستهلاك والتأمين ورسوم إدارة الممتلكات). إذا تجاوزت المصروفات الدخل ، يقلل الخسارة دخلك الخاضع للضريبة الآخر - هذا هو الخسائر السلبية.
متى تبدأ السنة المالية الأسترالية؟
1 يوليو. تعمل السنة المالية من يوليو 1 إلى 30 يونيو. يمكن تقديم الإقرارات الضريبية للسنة المنتهية من 1 يوليو ، مع موعد نهائي 31 أكتوبر لمن يقدمون بأنفسهم. إذا كنت تستخدم وكيل ضرائب مسجل ، فقد يكون لديك موعد نهائي لاحق.
Can't find the answer you're looking for? Contact our team
هل أنت مستعد للبدء؟
حمّل فوراً وابدأ في إدارة أموالك، أو تواصل معنا لتصميم حزمة قوالب مخصصة لاحتياجاتك.