澳大利亚
年度税务规划器 for 澳大利亚
在您拥有的 Google Sheets 模板中组织您的澳大利亚税收图景 - 就业收入、工作扣除、养老金供款、医疗保险费和资本收益。
In Depth
工资牺牲、代理税收和澳大利亚税收景观
澳大利亚税务规划运行在 7 月到 6 月的财政年度，这创造了一个自然的规划节奏。6 月底的财政年度是许多人做最后一刻的养老金贡献或预付可扣除费用的时候。有一年一度的收入和扣除记录意味着 6 月 30 日不再是争夺，而是对已组织图景的最终检查。
工资牺牲进入养老金是澳大利亚员工可用的最有效的税务规划工具之一。通过工资牺牲进行的供款在养老金内按 15% 税率征税，相对于可以达到 45% 加上医疗保险费的边际税率。问题是 $30,000 的优惠上限 - 雇主供款被计入这个限制，所以全年追踪雇主和自愿供款对抗上限可以防止昂贵的错误。
代理税收是税收系统中澳大利亚特有的特征。当澳大利亚公司为其利润缴纳公司税时，税收抵免流向股东。对于处于较低税率括号中的人，这些抵免可能会超过他们的个人税单，导致超额退款。追踪股息收入以及附加的代理税收给出了更准确的税后投资回报图景。
对于超过 12 个月的资产，50% 资本收益税折扣创造了强有力的长期持有激励。在 12 个月前和之后不久出售股票或房产可能意味着税单的显著差异。全年记录购买日期以及成本基础信息使这些计算在申报申报表时直观。
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澳大利亚的税务规划：关键考虑事项
澳大利亚的税收系统运行在 7 月 - 6 月的财政年度，许多纳税人进行自评。理解主要扣除和抵免有助于您有效规划。
个人税率和税收免税门槛
前 $18,200 的收入是免税的。利率然后上升：16%（$18,201-$45,000）、30%（$45,001-$135,000）、37%（$135,001-$190,000）和 45% 以上 $190,000（2024-25 税率，遵循第 3 阶段税收削减）。医疗保险费为大多数纳税人增加 2%。知道您的边际税率有助于评估扣除的价值。
工作相关的扣除可能很重要
澳大利亚人可以声称工作相关的费用：制服、工具、家庭办公成本（修订固定费率方法为每小时 67 美分）、专业发展、工会费和工作相关的旅行。从 2022-23 年起，$300"无需收据"的快捷方式结束 - 所有索赔都需要记录。全年追踪这些可以最大化合法扣除。
超级供款提供税收优惠
工资牺牲的养老金供款按 15% 税率征税（在每年 $30,000 的优惠上限内），相对于您的常规收入边际税率。对于处于 37% 括号中的人，工资牺牲每贡献美元节省 22 美分。税后养老金供款不提供预先税收优惠，但在低税环境中增长。
资本收益税和 50% 折扣
从出售超过 12 个月的资产（股票、房产、加密货币）的利润获得 50% CGT 折扣 - 只有一半的收益被添加到应税收入。持有不足 12 个月的资产按全部收益征税。主要住宅不受 CGT 豁免。全年追踪购买价格（成本基础）使税收时间的 CGT 计算直观。
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入门指南
使税务规划器适用于澳大利亚税收
输入所有收入来源
列出就业收入（来自您的 PAYG 支付摘要）、利息和股息（包括代理税收）、租赁收入、资本收益和任何其他应税收入。使用总数字。
全年追踪工作相关的扣除
当可扣除费用发生时记录：家庭办公小时、工作制服和洗衣、专业订阅、自我教育、工作相关的旅行和工具/设备。保留收据 - ATO 日益期望所有索赔的文件。
监控养老金供款
追踪优惠供款（雇主 + 工资牺牲）对抗 $30,000 上限。您的养老金基金显示本年迄今供款。超过上限意味着超额按您的边际税率而不是 15% 超级税率征税。
记录投资收入和成本
对于股票，追踪收到的股息和代理税收。对于出租房产，追踪租赁收入以及可扣除的费用（利息、维修、折旧、代理费）。对于资本收益，记录购买和销售日期及价格。
为 7 月 - 10 月税收时间做好准备
澳大利亚财政年度于 6 月 30 日结束，税收申报表需到 10 月 31 日（或如果使用注册税务代理则更晚）。将所有内容组织在一起使提交速度更快，并确保您索赔所有合法扣除。
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模板外观
浏览模板，了解其如何处理预算、分类和支出跟踪 - 所有内容均可适配您的本地财务设置。
- 内置货币选择器
- 可自定义分类
- 预算与实际对比跟踪
- 可视化图表和摘要
Annual tax overview with key figures
Detailed tax breakdown and projections
Track all income sources for tax purposes
Organize and track tax deductions
Plan and track quarterly estimated tax payments
常见问题
年度税务规划器 for 澳大利亚 - FAQ
这是否代替通过 myTax 或税务代理提交我的申报表？
不。此模板在整个财政年度帮助组织您的税收信息。您仍然需要通过 myTax（ATO 在线服务）或注册的税务代理提交您的申报表。该模板通过将所有内容放在一个地方来简化该过程。
它计算我的税收退款吗？
该模板组织收入和扣除，但不计算最终税单。对于估计，使用 ATO 的在线税收计算器或本网站上的免费所得税计算器。
我如何追踪代理税收？
当您收到一笔代理股息时，记录股息金额和代理税收。代理税收被添加到您的应税收入中，但也提供了等值的税收抵免。如果您的抵免超过您的税单，您可能会收到超额退款。
我可以追踪负杠杆扣除吗？
可以。添加您的出租房产收入和所有可扣除的费用（利息、议会费率、维修、折旧、保险、房产管理费）。如果费用超过收入，损失会减少您的其他应税收入 - 这就是负杠杆。
澳大利亚财政年度何时开始？
7 月 1 日。财政年度运行从 7 月 1 日到 6 月 30 日。已完成年度的税收申报表可以从 7 月 1 日开始申报，自我申报人的截止日期为 10 月 31 日。如果您使用注册税务代理，您可能会有更晚的截止日期。
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