Modelli Finanziari per Filippine

Le Filippine usano un sistema di imposta sul reddito progressiva con aliquote dallo 0% al 35%, amministrato dal Bureau of Internal Revenue (BIR). La legge TRAIN (Tax Reform for Acceleration and Inclusion), emanata nel 2018, ha ristrutturato gli scaglioni ed esentato dalle tasse il reddito annuale al di sotto di una certa soglia. La maggior parte dei dipendenti ha le tasse trattenute dai datori di lavoro, e l'anno fiscale segue l'anno solare.

Il Social Security System (SSS) fornisce benefici per la pensione, la disabilita' e il decesso ai dipendenti del settore privato, mentre il Government Service Insurance System (GSIS) copre i lavoratori governativi. I contributi sono obbligatori e basati sullo stipendio. Il Pag-IBIG (Home Development Mutual Fund) e' un altro contributo obbligatorio che supporta i prestiti abitativi. Insieme, le detrazioni SSS, PhilHealth e Pag-IBIG influenzano il take-home pay e vale la pena capirle quando si crea un budget personale.

L'assistenza sanitaria nelle Filippine e' parzialmente coperta da PhilHealth, il programma nazionale di assicurazione sanitaria, ma le spese a carico del paziente rimangono comuni - specialmente per i ricoveri ospedalieri privati, le consultazioni con specialisti e i farmaci. Molti filippini supportano anche finanziariamente i membri della famiglia allargata, che e' una considerazione di budget significativa e culturalmente importante che i template standard di altri paesi potrebbero non tenere in conto.

Il peso filippino (PHP) e' la valuta. Il costo della vita e' generalmente inferiore rispetto a molti paesi occidentali, ma varia tra Metro Manila e le aree provinciali. Le rimesse degli Overseas Filipino Workers (OFW) giocano un ruolo importante in molti budget familiari. Il trasporto, l'istruzione e i costi alimentari sono categorie comuni che figurano in modo prominente nella spesa delle famiglie filippine.